Beleggen in zilver

Beleggen in zilver is, net als het beleggen in goud, een vorm van beleggen in commodities. Deze edelmetalen worden beschouwd als waardevolle activa binnen de wereldwijde handel in grondstoffen en dienen vaak als bescherming tegen inflatie en economische onzekerheid. Hoewel veel eigenschappen van het beleggen in goud ook van toepassing zijn op zilver, onderscheidt zilver zich door zijn bredere industriële toepassingen en toenemende vraag. Dit maakt beleggen in zilver een aantrekkelijke optie binnen de diverse wereld van commodities, zowel voor beleggers die stabiliteit zoeken als voor diegenen die willen profiteren van prijsbewegingen op de langere termijn.

Zilver en goud

Zilver en goud worden vaak in één adem genoemd als waardevolle edelmetalen voor belegging, en er bestaat inderdaad een sterke correlatie tussen hun prijzen. Toch heeft zilver de afgelopen jaren een grotere prijsstijging doorgemaakt dan goud, mede door de toenemende industriële vraag naar het metaal. Waar goud voornamelijk wordt gezien als opslag van waarde, speelt zilver een steeds belangrijkere rol in de technologie, medische toepassingen en de opkomende markt voor zonne-energie. Hierdoor is de vraag naar zilver sterk toegenomen, wat een positieve invloed heeft gehad op de prijs.

De productie van zilver is wereldwijd geconcentreerd in een aantal landen. De belangrijkste producenten zijn:

• Mexico: De grootste zilverproducent ter wereld, met rijke zilvermijnen zoals Fresnillo en Peñasquito.
• Peru: Een aanzienlijke producent, met name uit de Cerro de Pasco-regio.
• China: Een grote zilverproducent, waarbij zilver vaak als bijproduct wordt gewonnen bij de mijnbouw van lood, zink en koper.
• Chili: Bekend om zowel de koper- als zilverwinning.
• Australië: Thuisbasis van enkele van de grootste zilvermijnen ter wereld, zoals de Cannington-mijn.

Deze landen zijn essentieel voor het wereldwijde aanbod van zilver, en de schaarste van het metaal draagt bij aan de stijgende waarde, vooral nu de industriële vraag blijft toenemen.

Waarom zou je beleggen in zilver?

De zilverprijs is de afgelopen decennia sterk opgelopen. In 2004 lag de prijs van een troy ounce (iets meer dan 31,1 gram) nog tussen de 6 en 7 dollar. In 2011 volgde een eerste koopgolf met een piek van bijna 50 dollar, gevolgd door een langdurige correctie. Sinds het midden van de jaren 2020 is de prijs opnieuw fors opgelopen en heeft zilver herhaaldelijk nieuwe recordniveaus bereikt, mede gedreven door dezelfde factoren die ook de goudprijs hebben opgestuwd: veilige-havenvraag, groeiende industriele vraag (onder meer vanuit zonnepanelen) en aanhoudende onzekerheid over het rentebeleid. Actuele koersen kun je opvragen bij elke broker of edelmetalenhandelaar, want zilver kan van maand tot maand flink schommelen.

De lagere prijs per troy ounce, ten opzichte van goud, maakt zilver daarnaast nog geschikter voor kleinere beleggers.

Waardoor stijgt de prijs van zilver?

De zilverprijs is de afgelopen decennia sterk gestegen door een combinatie van economische, industriële en geopolitieke factoren. Hier zijn enkele belangrijke redenen voor de prijsstijging:

• Toegenomen industriële vraag: Zilver wordt veel gebruikt in elektronica, zonnepanelen, medische apparatuur en batterijen. Met name de opkomst van zonne-energie heeft de vraag naar zilver aanzienlijk verhoogd, omdat het een belangrijk onderdeel is van fotovoltaïsche cellen.
• Financiële onzekerheid en inflatie: In tijden van economische onzekerheid of hoge inflatie zien beleggers zilver als een veilige haven, net zoals goud. Vooral tijdens financiële crises, zoals die in 2008, hebben investeerders hun toevlucht gezocht in edelmetalen, wat de prijs van zilver omhoog dreef.
• Schaarste en mijnbouwkosten: De hoeveelheid gemakkelijk winbaar zilver neemt af, wat betekent dat de kosten voor de mijnbouw stijgen. Dit beperkt het aanbod en zorgt voor hogere prijzen.
• Monetaire beleid en lage rentetarieven: De lage rentetarieven en kwantitatieve verruiming door centrale banken wereldwijd hebben geleid tot een verzwakking van valuta’s, waardoor edelmetalen zoals zilver aantrekkelijker werden als investeringsalternatief.
• Vraag vanuit investeerders: Naast de industriële vraag is er een sterke toename van beleggers die zilver kopen, zowel in fysieke vorm (munten en staven) als via financiële producten zoals ETF’s (Exchange-Traded Funds).
• Geopolitieke onzekerheid: Spanningen in de wereld, zoals handelsoorlogen, politieke instabiliteit en pandemieën, hebben de vraag naar veilige haven-activa zoals zilver vergroot.

Hoewel we hopen dat geopolitieke spanningen de komende jaren zullen afnemen, blijft de verwachting dat de vraag naar zilver zal toenemen en dat de kosten voor de winning niet zullen dalen.

Is beleggen in zilver verstandig?

Historisch gezien heeft zilver in de afgelopen decennia verschillende pieken en dalen doorgemaakt, maar over de lange termijn is er een stijgende trend zichtbaar. Hoewel de markt soms volatiel kan zijn, ligt het niet voor de hand dat de zilverprijs de komende jaren zal kelderen. De combinatie van industriële vraag en beleggersinteresse ondersteunt doorgaans de prijs, waardoor zilver voor velen een aantrekkelijk beleggingsalternatief blijft.

Hoe kan je beleggen in zilver?

Er zijn veel verschillende manieren om te beleggen in zilver. Hieronder sommen we de meest logische manieren op.

1. Fysiek zilver kopen

Zilveren munten en staven: Je kunt fysieke zilveren munten of staven kopen en ze zelf bewaren of opslaan bij een gespecialiseerde opslagdienst. Dit geeft je direct eigendom van zilver.

• Voordelen: Je hebt tastbaar bezit en het is een veilige haven in tijden van financiële onzekerheid.
• Nadelen: Opslag- en verzekeringskosten, en je betaalt vaak een premie boven de spotprijs.

2. Zilver-ETF’s (Exchange-Traded Funds)

ETF’s zoals iShares Silver Trust (SLV) volgen de zilverprijs en bieden beleggers blootstelling aan zilver zonder fysiek bezit. Ze zijn verhandelbaar als aandelen op de beurs.

• Voordelen: Gemakkelijk te verhandelen, geen opslagkosten, en je hebt direct blootstelling aan de zilverprijs.
• Nadelen: Je bezit geen fysiek zilver, en er zijn jaarlijkse beheerskosten.

3. Zilvermijnaandelen

Je kunt beleggen in aandelen van zilvermijnbedrijven, zoals First Majestic Silver Corp, Pan American Silver Corp, of Fresnillo. Deze bedrijven profiteren van stijgende zilverprijzen.

• Voordelen: Mogelijkheid tot hogere rendementen, aangezien mijnbedrijven vaak meer profiteren van stijgende prijzen.
• Nadelen: Risico’s verbonden aan bedrijfsvoering, geopolitieke kwesties en volatiliteit van de aandelenmarkt.

4. Zilverfutures en opties

Dit zijn financiële contracten waarmee je speculeert op de toekomstige prijs van zilver. Je kunt hiermee posities innemen om te profiteren van prijsbewegingen op korte termijn.

• Voordelen: Hoge hefboomwerking, wat kan leiden tot grote winsten.
• Nadelen: Complex en risicovol; niet geschikt voor beginnende beleggers.

5. Zilvercertificaten

Dit zijn certificaten die eigendom van zilver vertegenwoordigen, zonder dat je het fysiek hoeft te bezitten. Ze worden uitgegeven door banken en financiële instellingen.

• Voordelen: Geen opslagproblemen, eenvoudig verhandelbaar.
• Nadelen: Je bent afhankelijk van de uitgever voor de waarde en veiligheid van je investering.

6. Beleggen in zilver via CFD’s (Contracts for Difference)

CFD’s zijn derivaten waarmee je kunt speculeren op de prijsbeweging van zilver zonder het zelf te bezitten. Je kunt winst maken bij zowel stijgende als dalende prijzen.

• Voordelen: Toegang tot hefboomwerking, mogelijkheid om te profiteren van zowel stijgende als dalende markten.
• Nadelen: Risicovol, vooral door de hefboomwerking.

Welke methode past het best bij jou?

De beste manier om te beleggen in zilver hangt sterk af van je beleggingsdoel en beleggingshorizon. Als je je geld veilig wilt parkeren, is de aankoop van fysiek zilver of zilvercertificaten het meest geschikt. Als je wilt profiteren van kortstondige prijsschommelingen, zijn andere methodes geschikter.

Zilver als veilige haven voor je vermogen

Wil je beleggen in zilver als veilige haven voor een deel van je vermogen, dan is fysiek zilver kopen waarschijnlijk de beste optie. Aangezien de schaarste alleen maar toe zal nemen en zilver gezien wordt als veilige haven in barre tijden, is er geen enkele reden om te verwachten dat de prijs significant zal dalen. Zilver heeft daarnaast de neiging zijn waarde te behouden of zelfs te stijgen tijdens periodes van inflatie. Terwijl valuta’s in waarde kunnen dalen, behoudt zilver zijn koopkracht, waardoor het een solide bescherming biedt tegen geldontwaarding.

Voel je je niet prettig bij het fysiek bezit van zilver, dan zijn certificaten ook zeker een optie. Bedenk wel dat je in dit geval afhankelijk bent van een derde partij. Ook een uitgever van deze certificaten kan failliet gaan.

Profiteren van prijsschommelingen

Zeker in onzekere tijden kan de zilverprijs behoorlijk schommelen. Als je door te beleggen in zilver wilt profiteren van kortetermijnprijsschommelingen, zijn beleggingen in zilvermijnaandelen, futures en CFD’s goede opties.

Zilver als onderdeel van je beleggingsportefeuille

Beleggen in zilver kan een waardevolle toevoeging zijn aan je beleggingsportefeuille, vooral als je op zoek bent naar diversificatie en bescherming tegen economische onzekerheid. Zilver biedt een buffer tegen inflatie en valuta-waardevermindering, waardoor het een aantrekkelijk alternatief is voor traditionele beleggingen zoals aandelen en obligaties.

Hoewel de prijs van zilver volatieler kan zijn dan die van goud, heeft het de neiging om te profiteren van marktschommelingen en wereldwijde economische trends. Door te beleggen in zilver kun je dus je risico spreiden en je portefeuille beter bestand maken tegen onverwachte financiële gebeurtenissen.

Het is wel belangrijk om zilver te combineren met andere beleggingsvormen om zo een evenwichtige portefeuille op te bouwen. Hoewel zilver dus absoluut niet misstaat als onderdeel van je portefeuille, is het belangrijk om niet te zwaar op een type grondstof te leunen.

Kortom

Beleggen in zilver kan erg interessant zijn. Zowel voor iedereen die een veilige haven zoekt voor een deel van zijn of haar vermogen, als voor beleggers die willen profiteren van schommelingen op de kortere termijn. Er zijn veel verschillende manieren om te beleggen in zilver. Zowel voor actieve en/of ervaren beleggers, als voor beleggers die simpelweg hun geld veilig weg willen zetten zijn er veel verschillende opties.

Zie ook: beleggen in goud, de bredere pagina over beleggen in commodities, en het woordenboek voor beleggers voor uitleg van begrippen als volatiliteit en spreiden. Meer over sectoren en thema’s vind je op de Sectoren & thema’s-pagina.